Тинькофф мили карта

Карта Tinkoff All Airlines: мои первые впечатления и отзыв

Два года назад (весной 2017 года) я стала клиентом Тинькофф банка, оформив карту Tinkoff Black, о чем писала в блоге 2btraveler.ru. С карты тратила я не очень много, поэтому, накопить сумму, достаточную на авиаперелет, не получилось (зато 5-6 тысяч реальными деньгами – тоже не так уж и плохо). В общем, на волне популярности Тинькофф банка, я решила попробовать еще одну карту – Tinkoff All Airlines, так популярную среди путешественников. На сегодняшний день (март 2019 года) пользуюсь ей уже больше года.

При заказе карты Тинькофф All Airlines по моим ссылкам — в подарок 1000 миль по кредитной карте и 500 миль по дебетовой карте.

Хочу отметить сразу, проблем с банком за этот год не было. Банк постоянно развивается, и за последнее время появилось два нововведения. Во-первых, у нас появились банкоматы банка. Несмотря на то, что это – интернет банк, физически существующие банкоматы повышают мою лояльность. Во вторых, буквально в конце февраля 2018 появилось то, чего мне очень не хватало – мультивалютные счета, которые можно самостоятельно перепривязывать к карте. То есть, дома можно пользоваться картой Тинькофф блэк и платить с рублевого счета, а при поездке за границу, к этой же карте подключить долларовый или евровый счет и уже платить валютой.

Перехожу к обзору карты. Tinkoff All Airlines – карта, с помощью которой можно компенсировать затраты на авиаперелеты. Почему из всего множества мильных карт я выбрала эту – потому что компесировать можно 100% стоимость авиабилета без доплат сервисных сборов и комиссий.

Немного о карте Tinkoff All Airlines

Очень подробно об условиях карты я писала в этой статье. Самое главное ниже.

Карта бывает кредитной и дебетовой. Условия по дебетовой карте почти аналогичны условиям Тинькофф блэк, поэтому, смысла менять шило на мыло я не вижу. Условия же кредитки намного выгоднее:

  • 2 мили за каждые потраченные 100 рублей
  • 5% за покупку жд и авиабилетов на сайте Tinkoff.travel и 3% за покупку авиабилетов на ЛЮБЫХ сайтах
  • 10% за бронирование отелей и авто через tinkoff.travel (работает с букинг.ком и rentalcars.ru)

Кроме этого:

  • Лимит по карте до 700 000 рублей, при заказе 100 000 рублей мне одобрили 120 000 рублей.
  • Беспроцентный период – 55 дней, минимальный платеж (его нужно платить в конце расчетного периода, чтобы не начислялись проценты) – в пределах 8% ( у меня 6%, но не менее 800 рублей).
  • Туристическая страховка в подарок (об этом ниже).

По факту, мне кредитный лимит не нужен, я кредиты не люблю и стараюсь их всячески избегать. На карту можно положить свои деньги СВЕРХ кредитного лимита и тратить их. То есть, карта становится как бы «дебетовой». Главное – следить, чтобы не тратить деньги банка. Кредитный же лимит можно использовать, например, при аренде авто в поездке. Тогда одной картой убьете двух зайцев.

Мои советы по пользованию кредитной картой, чтобы не было проблем и «непонятно-откуда-начисленных-процентов»:

  1. По возможности пользоваться своими деньгами, а не деньгами банка.
  2. При пользовании кредитом, не забывать вносить вовремя минимальный платеж (это важно!)
  3. Вовремя (в течение 55 дней) гасить задолженность
  4. Не снимать деньги с карты
  5. Не переводить кредитные деньги родственникам/друзьям.

О тарифах

Обслуживание карты – 1890 рублей в год (эта стоимость компенсируется бесплатной туристической страховкой)

Смс-оповещение – 59 рублей в месяц.

Несколько нюансов при пользовании картой Tinkoff All Airlines

UPD 10.08.2018. Чтобы для Вас не было сюрпризов при пользовании картой, я напишу те нюансы, которые я успела выявить при пользовании картой на протяжении первого полугода пользования.

№1. При покупке авиабилетов на любых сайтах начисляется кэшбэк 3% в виде миль. Эти мили Вы видите сразу (в течение пары дней; использовать их можно будет в следующем периоде). При покупке авиабилетов на сайте travel.tinkof.ru 3% миль Вы также видите сразу (в течение пары дней), а оставшиеся 2% (за покупку на сайте тинькова кэшбэк 5%) — начисляются в течение 62 дней с даты полета. Имейте это ввиду при планировании списания миль.

При покупке билетов через сайт Тинькофф 3% миль начисляется сразу, а 2% спустя 2 месяца после полета

№2. При бронировании отелей на booking.com (при переходе с сайта travel.tinkoff.ru) тоже есть подобная «фишка». 2% миль сразу же отображаются в личном кабинете, а 8% миль (как они их называют, «акционных») в срок 60-90 дней с момента выезда из отеля. Начисление этих миль и миль за авиабилеты я рекомендую внимательно отслеживать самостоятельно! Это немного затруднительно, поскольку в ленте операций они не отображаются. И, то ли случайно, то ли специально, банк Тинькофф их забывает начислить. Спустя 3 месяца после последнего выезда из отеля мы обратились в службу поддержки, предоставили номера броней и даты оплаты и в тчение 1 рабочего дня мили были начислены. То есть, здесь без обмана, но лучше лишний раз проконтролировать.

№3. Компенсировать билет милями можно только полностью. Компенсировать авиабилет милями Тинькофф олл эйрлайнс частично нельзя!

№4. Как я уже писала, компенсация возможна с шагом в 3000 миль и не менее 6000 миль. То есть, за билет стоимостью 2900 рублей необходимо отдать 6000 миль, стоимостью 5800 рублей — 6000 миль, 6100 рублей — 9000 миль. Даже если Вы об этом помните, необходимо иметь ввиду следующее: при покупке двух билетов авиаагентство может списать с Вас как общую сумму двух билетов, так и две отдельные суммы. Например, сам тинькоф все билеты списывает одной суммой (см. скрин выше), поэтому, при покупке 4 билетов, чтобы компенсировать 2 билета, мне пришлось сначала оплатить первые два билета, а потом вторые два билета. Соответственно, если бы Вы планировали компенсировать по одному билету, тогда каждый билет пришлось бы покупать отдельно. А вот OneTwoTrip выписал билеты в Японию напрямую через Finnair и разделил оплату на две операции.

Покупка билетов Finnair через OneTwoTrip

В общем, будьте готовы, что при покупке билетов что-то может пойти не совсем так, как Вы задумали:)

Дополнительная карта Tinkoff All Airlines

Как я уже писала, основную карту мы оформили на мужа, но, поскольку мы не всегда ходим в магазины вместе, да и несколько путешествий я планирую без него, решили мы заказать еще и дополнительную карту. Обслуживание стоит 590 рублей в год. На второй карте — моё имя. Карта привязана к тому же счету и сумма на ней — в рамках того же кредитного лимита (владелец основной карты может установить лимит для этой карты). Мили копятся на один мильный счет. Смс-оповещения можно подключить к каждой карте. Единственный минус, ко второй карте уже не дарят страховку. А жаль.

Заказ карты — через интернет или мобильный банк. Нужно найти опцию «заказать дополнительную карту» (это в настройках счета). Выбрать заказываете ли Вы карту на себя или на другого человека в нашем случае — на другого) и ввести данные этого человека (фио, паспортные данные, адрес, телефон, при необходимости сразу установить лимит). Также можно выбрать кому доставят карту — Вам или другому человеку. Через некоторое время с Вами свяжутся представители банка, чтобы назначить время встречи. А дальше — все, как обычно: встреча с представителем, фото, подписание бумаг. в течение суток должны сообщить пинкод (почему-то звонили не мне, а мужу, как владельцу основной карты). Всё, вторая карта активирована.

Тинькофф Все авиалинии: как компенсировать авиабилет

Особенностью карты Все авиалинии является то, что происходит не покупка билета за мили, а компенсирование уже купленных билетов. Компенсировать можно всю стоимость.

Видео для понимания (старенькое, но суть не поменялась):

Еще несколько условий:

  1. Компенсировать можно билеты стоимостью от 6000 рублей (6000 миль)
  2. Количество списываемых миль должно быть кратно 3000 рублей. То есть, компенсировать выгоднее билеты за 6000-9000-12000-15000-18000 т.р. и так далее. То есть, если Ваш билет будет стоить 14800 рублей, то спишется 15000 миль а если 15100 – то спишется уже 18000миль, что уж совсем невыгодно.

Кстати, я читала, что часто появляется возможность компенсировать не только билеты, но и проживание – если эта сумма отображается как сумма, списанная за авиабилеты.

UPD 10.08.2018 : У меня появлялась возможность компенсировать покупку проездных на жд по Японии, которые отобразились в ленте как «Туристические агентства»

Спустя полгода после заказа карты, я готова Вам показать, как происходит компенсация миль. Напомню, билеты покупаются за деньги (можно купить на кредитные средства, а спустя несколько дней компенсировать), а не за мили, а потом за счет миль можно эти затраты компенсировать. Билеты я подбирала: а) по направлению и датам б) по близости к шагу 3000 миль, чтобы компенсировать милями. В итоге были найдены билеты в Валенсию стоимостью 23 436 рублей за каждый. То есть, учитывая все нюансы, даже, если бы покупка была проведена двумя операциями, то для компенсации одного билета достаточно было бы 24 000 миль. Для двух билетов, соответственно, 48 000 миль.

Билеты я покупала через сайт тинькофф, поскольку они стоили ровно столько же, сколько билеты на других сайтах, в т.ч. и на самом Аэрофлоте (а при покупке через тинькофф, как мы помним, кэшбэк 5% против стандартного 3%).

Итак, для компенсации заходим в Личный кабинет (можно с компа, можно через приложение).

Выбираем раздел «Мили» ТОЙ КАРТЫ, С КОТОРОЙ ПОКУПАЛИ БИЛЕТЫ. В разделе «Использовать мили» смотрим, что можно компенсировать и выбираем необходимую операцию. Жмем «Обменять за … миль», вводим проверочный код, пришедший по смс.

Всё готово. Количество доступных миль уменьшилось.

В ленте операций появляется строчка Пополнение. Ровно та сумма, которую Вы потратили на авиабилеты. Баланс карты увеличен.

На этом всё. Если надумали заказать карту, вернитесь к этому разделу.

Как начисляют мили

За безналичные расчеты дебетовой карточкой S7 от Tinkoff World, ее владелец получает бонусные мили.

За каждые потраченные 60 ₽, держатель карточки получает:

  • 3 мили на сервисе Тинькофф Путешествия;
  • 1,5 мили при прочих покупках;
  • до 18 миль при покупках по специальным предложениям компаний, сотрудничающих с Тинькофф.

Владелец карточки имеет дополнительную возможность получения 12 тыс. миль при совершении покупок картой на сумму от 250 тыс. ₽ в течение 3 месяцев со дня активации.

Контролировать начисление миль можно в своем кабинете.

Держатель карточки S7 Tinkoff Black Edition за каждые израсходованные 60 ₽ возвращают:

  • 4 мили на сервисе Тинькофф Путешествия;
  • 2 мили за покупки;
  • до 18 миль при покупках по спец. предложениям партнеров банка Тинькофф.

Владелец имеет дополнительную возможность получить 20 тыс. миль при совершении покупок картой на сумму от 600 тыс. ₽ в течение 3 месяцев со дня активации. Контролировать начисление миль можно в своем кабинете на сервисе s7.ru.

Мили не начисляют:

  • при пополнении карточного счета;
  • при обналичивании;
  • при любых переводах;
  • при пополнении электронных кошельков;
  • при пополнении счета мобильного телефона;
  • по всем операциям через онлайн-банк.

Если владелец карточки нарушает правила программы или злоупотребляет ею, банк может лишить его начисленных бонусов.

О тарифах и стоимости обслуживания

Тарифы дебетовой карте S7 Airlines World банка Тинькофф:

  • счет обслуживается бесплатно при неснижаемом остатке от 150 тыс. ₽; в иных случаях оплата составит 190 ₽ ежемесячно;
  • обналичивание в банкоматах Тинькофф – без комиссии;
  • обналичивание в банкоматах партнеров – бесплатно при сумме от 3 тыс. до 150 тыс. ₽, менее 3 тыс. ₽ ‒ 90 ₽;
  • при обналичивании суммы более 150 тыс. ₽ ‒ 2% суммы (не менее 90 ₽);
  • переводы с карточки на карточный счет другого банка – бесплатно на сумму до 20 тыс. ₽; свыше 20 тыс. ₽ – 1,5% суммы перевода (не менее 30 ₽);
  • стоимость оповещения обо всех операциях – 290 ₽ ежемесячно.

Условия дебетовой карточки С7 Тинькофф Black Edition практически идентичны условиям предыдущей, но отличаются более высокими лимитами:

  • обслуживается бесплатно при покупках по всем имеющимся картам на сумму от 200 тыс. ₽; в иных случаях оплата составит 999 ₽ ежемесячно;
  • переводы с карты на карточный счет другого банка – бесплатно на сумму до 50 тыс. ₽; при обналичивании суммы более 50 тыс. ₽ ‒ 1,5% суммы (не менее 30 ₽);
  • пополнение через партнеров бесплатное — до 300 тыс. ₽, свыше – 2% суммы пополнения.

К владельцу карты прикрепляют персонального менеджера.

Миллионеры миль: как выбрать «карту путешественника»

Правильно выбранная «карта путешественника» сделает ваш отпуск лучше, дешевле и удобнее Фото: Fotolia/Artem

Несмотря на майские снегопады и ураганы, на нас неумолимо надвигается сезон летних отпусков. Банки.ру изучил, какие продукты наши кредитные организации предлагают российским туристам.

Путешествуем по карте

Резко упавший из-за кризиса в 2014—2015 годах турпоток россиян, выезжающих за границу, снова начинает расти. Несмотря на экономические трудности и продолжающийся кризис в стране, люди путешествуют и делают это охотно. С появлением специализированных банковских продуктов планировать путешествия стало легче. На сегодняшний день банки предлагают большое количество специальных продуктов, начиная с потребительских кредитов на путешествия и заканчивая кредитными и дебетовыми картами с возможностью накопления миль.

Банки.ру подготовил обзор так называемых карт для путешественников, которые присутствуют в продуктовых линейках большинства банков. При совершении безналичных операций по оплате товаров и услуг с помощью таких карт накапливаются мили или баллы, на которые в дальнейшем можно приобрести авиабилеты у авиаперевозчиков с существенными скидками или вовсе бесплатно, а также повысить класс обслуживания, арендовать авто и забронировать номер в отеле. А некоторые банки в качестве дополнительного бонуса предоставляют услугу бесплатного страхового полиса для путешественников.

Какие бывают бонусные программы

Бонусные программы по накоплению миль бывают разными. Зачастую кобрендовые карты выпускаются совместно с крупными авиакомпаниями. Примечательно, что крупные авиаперевозчики входят в разные альянсы, что позволяет тратить мили на билеты и услуги не одной компании, а нескольких. Примеры таких союзов:

— Star Alliance: Air Canada, Air China, Lufthansa, Turkish Airlines и др.;

— Оneworld: S7 Airlines, airberlin, American Airlines, British Airways, Finnair и др.;

— SkyTeam: «Аэрофлот», AirFrance, China Airlines и др.

Название бонусных программ и банки, сотрудничающие с альянсами:

Альянс

Бонусная программа

Банки

Star Alliance

Miles & More

«Русский Стандарт», Ситибанк

Оneworld

«Русский Стандарт»

S7 Priority

Альфа-Банк, Райффайзенбанк, Банк Интеза,